1 - Investir l'épargne dont on n'a pas besoin
Compte tenu du risque encouru, le particulier ne doit investir en Bourse que la portion de son épargne dont il peut se passer et qui, en cas de perte, ne fera pas baisser son niveau de vie. Il est important que l'investisseur n'utilise pas l'épargne dont il peut avoir besoin pour ses projets de vie courante.
2 - S'informer avant d'investir
Il est important de bien s'informer sur les produits financiers avant d'investir. Il s'agit de s'informer d'une part sur le type de produit (actions, obligations, produits dérivés), ses mécanismes et les risques qu'il comporte, et d'autre part sur l'émetteur, dont la santé financière et les perspectives auront une influence sur le prix et le risque des valeurs mobilières qu'il a émis.
Le particulier peut faire appel à un professionnel agréé qui lui fournira des conseils en adéquation avec sa situation et ses objectifs.
L'investisseur qui décide de choisir sans assistance les valeurs sur lesquelles il investit peut aussi trouver des informations générales sur les produits financiers auprès des intermédiaires financiers et directement auprès de l'émetteur des valeurs mobilières.
Les émetteurs ont l'obligation de communiquer au public régulièrement leurs informations financières : chiffres trimestriels, semestriels, annuels, annonces en cas d'opération de fusion, etc. Les informations seront plus complètes, fréquentes et accessibles sur les valeurs qui sont cotées sur un marché réglementé. A l'inverse, les marchés non-réglementés tels que les systèmes multilatéraux de négociation, sont moins protecteurs à l'égard des investisseurs.
Il est également conseillé de suivre régulièrement l'information économique et boursière via la presse financière ou les sites internet boursiers.
3 - Définir une stratégie d'investissement
Il est conseillé de définir une stratégie d'investissement avant d'investir. La plus simple est de se fixer un objectif de gain et un plancher de perte maximum, et ce en fonction de votre profil d'investisseur.
Il faut également définir une durée d'investissement qui correspond à un horizon de placement.
4 - Diversifier son portefeuille
La diversification du portefeuille permet de répartir de manière équilibrée le capital investi. Ainsi, la baisse d'une seule valeur aura moins de conséquence sur l'ensemble de votre portefeuille.
La diversification du portefeuille permet de répartir de manière équilibrée le capital investi. Ainsi, la baisse d'une seule valeur aura moins de conséquence sur l'ensemble de votre portefeuille.
Il est important de déterminer la répartition des différents investissements entre actions, obligations, produits dérivés, etc. L'investisseur peut également répartir son portefeuille sur des valeurs de différents secteurs économiques.
Cette diversification du portefeuille se fera en fonction du profil de risque de l'investisseur.
5 - Surveiller son portefeuille régulièrement
Les marchés peuvent connaître de fortes variations boursières, c'est pourquoi il est important de surveiller régulièrement son portefeuille, surtout si l'investisseur est positionné sur des produits à effet de levier qui nécessitent une vigilance particulière.
6 - Savoir prendre ses bénéfices et couper ses positions perdantes
L'investisseur doit définir quels sont ses objectifs de gains et de pertes avant d'investir en Bourse. Il faut donc être rigoureux si les objectifs de gains sont atteints et penser à prendre ses bénéfices.
De la même façon, si le seuil de pertes acceptables pour l'investisseur fixé à l'avance est atteint, il faut savoir prendre ces pertes. Il faut garder à l'esprit que certains investissements peuvent entrainer une perte totale des capitaux investis d'où l'importance de respecter le seuil fixé.
Même si cela reste difficile, couper ses positions perdantes reste un moyen efficace pour éviter des moins values encore plus importantes et conserver le contrôle de ses investissements.
https://www.binck.fr/formations/espace-bourse-pratique/les-regles-a-connaitre-avant-d-investir
Quelques sites :
Comment investir en bourse ?
